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一、单项选择
1. 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》?( )
A 2007年10月31日 B 2007年1月1日
C 2006年1月1日 D 2006年10月31日
2.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作?( )
A 中国人民银行 B 公安部 C 中国反洗钱信息监测中心
3.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情严重的,对金融机构处多少罚款?( )
A 10万元以上50万元以下 B 20万元以上50万元以下
C 30万元以上50万元以下 D 20万元以上40万元以下
4.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度?( )
A 客户身份识别制度 B 大额和可疑交易报告制度
C 交易信息保存制度
5.金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?( )
A 3个工作日 B 5个工作日 C 7个工作日 D 10个工作日
6.客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存几年?( )
A 3年 B 2年 C 5年 D 7年
7.调查可疑交易活动时,调查人员不得少于多少人?( )
A 3人 B 5人 C 2人
8.调查中对可能被转移,隐藏,篡改或者毁损的文件,资料怎么办?( )
A 封存 B 销毁
9.临时冻结不得超过多少时间?( )
A 36个小时 B 24个小时 C 50个小时 D 48个小时
10.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,按照什么原则开展反洗钱国际合作?( )
A平等互惠原则 B公平公开
11.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的,金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予什么处罚?( )
A 行政处分 B 刑事处分 C 纪律处分
12.由于金融机构违规行为而致使洗钱后果发生的,对金融机构处以多少罚款?( )
A 10万元以上200万元以下 B 20万元以上300万元以下
C 50万元以上200万元以下 D 50万元以上500万元以下
13.金融机构应该根据什么制度制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程?( )
A 《中华人民共和国反洗钱法》 B 《金融机构大额交易好可疑报告管理办法》
14.在可疑交易发生后的第几个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?( )
A 7个工作日 B8个工作日 C 5个工作日 D 10个工作日
15.交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当怎样提交大额交易报告?( )
A 应当分别提交大额交易报告 B 只提交一项大额交易报告
16.《中国人民共和国反洗钱法》是什么时间实施的?( )
A 2007年3月1日 B 2007年10月1日C 2007年1月1日
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是什么时间实施的?( )
A 2006年3月1日 B 2007年1月1日 C 2007年3月1日
18.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个机构制定的?( )
A 海关 B 中国人民银行 B 公安部
19.1997年在哪座城市建立了亚太反洗钱小组?( )
A 中国北京 B 日本东京 C 泰国曼谷
20.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的短期是指?( )
A 10个工作日以内含10个工作日 B 10个工作日以内
21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法?中的长期系指什么?( )
A 2年以上 B 3年以上 C 10年以上 D 1年以上
22.从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国际秘密,商业秘密或个人隐私的应依法给予何种处分?( )
A 纪律处分 B 给予行政处分
23.我们通常说的反洗钱一法四令的法是指什么法?( B )
A 新《刑法》 B 《中华人民共和国洗钱法》
24.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间实施的?( )
A 2007年8月1日 B 2007年10月1日 C 2006年8月1日
D 2006年10月1日
25.,目前。中国反洗钱工作部际联席会的牵头单位是哪个单位?( )
A 海关 B 中国人民银行 C 公安部
26.提供资金帐户,协助将资金汇往境外的行为不是可以构成洗钱罪?( )
A可以 B 不可以
27.金融机构在与客户建立业务关系时首先应当做些什么?(B )
A 首先应该进行业务登记 B 首先进行客户识别工作
28.任何单位和个人发现洗钱活动有权向什么机构进行举报?( )
A 反洗钱行政主管部门 B 公安机关 C 反洗钱行政主管部门或者公安机关进行举报
29.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门,机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动,应当怎么办?( )
A 应当向反洗钱监测中心报告 B 应当向侦查机关报告
30.金融机构的境外分支机构在反洗钱方面当遵循本国还是驻在国或地区的法律规定?( )
A 遵循本国 B 遵循驻地国家过着地区的法律规定
31.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处多少罚款?( )
A 10万元以上20万元以下 B 20万元以上40万元以下 C 10万元以上30万元以下 D 20万元以上50万元以下
32.《中华人民共和国刑法修正案》规定,洗钱罪情节严重的处多少年有期徒刑,并处罚金?( )
A 2年以上5年以下 B 5年以上8年以下 C 5年以上10年以下
D 3年以上10年以上
*33.国际通用的防范洗钱活动的核心措施是什么?( )
A客户身份识别制度,B 交易记录保存制度 C 可疑交易报告制度
34.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当怎么做?( )
A 分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B 提交大额交易报告
C 提交可疑交易报告
35.什么机构负责反洗钱资金监测?( )
A 中国人民银行 B 公安部 C 中国反洗钱监测中心
36由于金融机构的违规行为而致使洗钱后果发生的,对直接负责董事,高级管理人员好其他直接责任人进行多少金额的罚款?( )
A 处以5万元以上50万元以下 B 处以5万元以上30万元以下.
C 处以5万元以上20万元以下
37.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是?( )
A 艾格蒙特组织 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组
D 欧亚反洗钱与反恐融资小组
38.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是什么时候( )
A 2007年6月28日 B 2007年7月28日 C 2006年6月28日
39.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开了匿名帐户,假名帐户且情节严重的,对金融机构处以多少金额的罚款?( )
A 20万元以上40万元以下 B 20万元以上50万元以下
C 20万元以上100万元以下 D 30万元以上50万元以下
40.金融行动特别工作组的什么建议已被国际货币基金组织和世界银行认可,作为打击洗钱好恐怖筹资的国际标准?( )
A 维也纳公约建议 B 四十项建议和九项特别建议
二 多项选择题
1.按《金融机构大额交易和可疑交易支付交易报告管理办法》的规定,短期内资金通过保险机构流转什么情况下有可能属于可疑支付交易?( )
A 短期内分散投保 B 集中退保者集中投保 C 分散退保且不能合理了解的 D 保险经纪人代付保费,能说明资金来源的
2.金融机构反洗钱工作的基本制度是什么?( )
A 客户身份识别制度, B 客户身份资料和交易记录保存制度
C 大额交易和可疑交易报告制度
3.金融机构应该按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?( )
A 安全性原则 B 准确性原则 C 完整性原则 D 保密性原则
4.关于临时冻结措施有哪些规定?( )
A 侦查机关接待报案后,对依照规定临时冻结的资金。应当及时决定是否继续冻结 B 侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施 C 侦查机关认为不需要继续冻结的,应当立即通知金融机构解除冻结 D 临时冻结不得超过48小时
5.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动可以采取哪些措施?( )
A 询问金融机构工作人员,要求说明情况 B 查阅复制被调查的金融机构客户的帐户信息交易记录和其他有关资料 C 对可能被转移隐藏篡改或者毁损的文件资料进行封存
*6.根据《中华人民共和国反洗钱法》具有反洗钱行政调查权的是哪些机构?( )
A 中国人民银行总部 B 中国人民银行省一级派出机构
C 中国银行业监督管理委员会
7.金融机构反洗钱主要有哪些制度?( )
A 了解客户制度 B 大额交易报告制度 C 可疑交易报告制度 D 保存记录制度
8.洗钱的过程一般分哪几个阶段( )
A 处置阶段 B 交易阶段 C 离析阶段 D 融合阶段
9.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在反洗钱工作中的职责是什么?( )
A 组织,协调全国反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测
C 制定金融机构反洗钱规章 D 监督,检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E 在职责范围内调查可疑交易活动
10具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括那些?( )
A 中国人民银行 B 中国银行业监督管理委员会
C 中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会
11.目前国际上有哪些专门的反洗钱组织?( )
A 艾格蒙特组织 B 金融行动特别工作组 C 亚太反洗钱小组
C 欧亚反洗钱与反恐融资小组
12.金融机构应当保存的交易记录有哪些?( )
A 每笔交易数据信息,业务凭证,账簿 B 有关规定要求的反映交易真实情况的合同,业务凭证,单据,业务函件
C 其他资料
13.金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测中心和人民银行分支机构报告哪些可疑行为?( )
A 客户拒绝提供身份证件或者其他身份证明文件的
B 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法获得汇款人姓名或者名称及其他相关替代信息的,
C 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D 采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性,有效性和完整性的,
E 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
14.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件,还可以采取哪些措施,识别或者重新识别客户身份?( )
A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B回访客户 C实地查访 D向公安,工商行行政管理等部门核实 E其他可依法采取的措施
15.反洗钱调查的程序要求有哪些?( )
A 调查人员不得少于二人 B 出示合法证件 C 出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书
16.目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型是什么?( )
A 以服务行业掩护进行洗钱 B 通过各种工具进行洗钱
C 通过拍卖行进行洗钱 D 通过赌博或博采进行洗钱
17.我国反洗钱的原则是什么?( )
A 审慎原则 B 保密原则 C 信息共享原则 D 全面合作原则
18.金融机构主要承担哪些反洗钱义务?( )
A 建立内部控制制度和组织机构 B 建立客户身份识别制度
C 建立客户身份资料和交易记录保存制度 D 执行大额交易和可疑交易报告制度 E 开展反洗钱培训和宣传工作
19.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么?( )
A 预防洗钱活动 B 维护金融秩序 C 遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D 打击犯罪
20.我国已签署和批准加入的涉及反洗钱反恐融资问题的国际公约分别是哪几个公约?( )
A《联合国禁毒公约》 B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C《联合国关于制止像恐怖主义提供资助的国际公约》
D《联合国反腐公约》
21.反洗钱行政调查的适用条件是什么?( )
A 反洗钱调查只针对可疑交易活动
B 可疑交易活动需要调查核实
22.中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或者需要进一步确认的,可根据情况采取什么方式进行确认和核实?( )
A 电话询问 B 书面询问 C 走访金融机构 D 约见金融机构高级管理人员谈话
23.我国目前反洗钱监管的手段有哪些?( )
A 政策指导 B 评估金融机构风险 C 非现场监管 D 现场检查
E 监管报表
24.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在反洗钱工作中的职责是什么?( )
A负责组织协调全国的反洗钱工作 B 负责反洗钱资金监测
C 制定金融机构反洗钱规章 D 监督检查金融机构及特定金融机构的反洗钱工作 E 调查可疑交易 F 开展反洗钱国际合作
25.《中华人民共和国反洗钱法》确立了我国的反洗钱工作机制的模式,该模式是什么?( )
A 确立一个部门为行政主管部门,全面负责国家的反洗钱行政事务
B 其他部门。机构在职责范围内分工负责,协调配合
26.根据各国的规定来看,因各国国情和反洗钱义务主体的不同,需要建立的反洗钱制度可能不同,但总的来说,反洗钱义务主体应当建立三项基本制度,这三项基本制度分别是什么?( )
A 客户身份识别制度 B 客户身份资料和交易记录保存制度
C 大额交易和可疑交易报告制度
27.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要有哪些形式?( )
A 以英国为代表的可疑交易报告制度 B 以美国,澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度 C 以法国为代表的大额交易报告制度
28.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是什么?( )
A 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明 B 可以为掌握客户真实身份,再现客户资金交易过程,发现可疑交易提供依据 C 为违法犯罪活动的调查,侦查,起诉,审判提供必要证据 D 为打击反洗钱活动提供依据
29.洗钱犯罪活动的特点是什么?( )
A 具有严密的组织性和隐蔽性 B 风险底,收益丰厚
C 具有较强的跨国流动性 D 具有较强的专业性和技术性
30.金融机构应当按照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录?( )
A 安全 B 及时 C 准确 D完整 E 保密的原则
31.反洗钱非现在监管的主要内容是什么?( )
A 信息收集 B 信息分析评估 C 非现在监管措施 D 信息归档
32.代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?( )
A 应出示呗代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件
B 填写姓名,联系方式,身份证件
C 其他证明文件的种类和号码等信息
D 住址,电话
33.我国应构建怎样的反洗钱法律体系?( )
A 法律层面上的,主要包括完善中国的反洗钱刑事立法和制定专门的反洗钱法 B 根据相关法律由国务院颁布反洗钱方面的行政规定 C 由人民银行,证监会,保监会?O各有关部门制度有关反洗钱的政策指引,完善与洗钱有关的金融规章制度
34.保险的基本原则是什么?( )
A 可保利益原则 B 最大诚信原则 C 近因原则 D 损失补偿原则
35.金融机构履行反洗钱义务,应建立哪三项基本制度?( )
A 健全客户身份识别制度 B 客户身份资料和交易保存制度
C 大额交易和可疑交易报告制度 D 定期报告制度
36.单位和个人发现洗钱活动,应向哪些部门举报?( )
A 检查机关 B 反洗钱行政主管部门 C 公安机关举报
37.中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报哪些部门?( )
A 中国银行业监督管理委员会 B 中国证券监督管理委员会
C 中国保险监督管理委员会 D 国务院
38.与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取哪些持续的客户身份识别措施?( )
A 关注客户及其日常经营活动 B 金融交易情况 C 及时提示更新资料信息
39.根据《山东省金融机构反洗钱工作自律评估办法》,金融机构反洗钱工作应坚持什么原则?( )
A 公开原则 B 公平原则 C 公正原则 D 公允原则
40.保险合同成立的条件是什么?( )
A 投保人提出保险要求 B 保险人同意承保 C 投保人交付保险费
41.人身意外伤害保险的基本责任给付是什么?( )
A 意外死亡给付 B 意外残废给付 C 意外受伤
42.金融行动特别公正组(FATF)的主要职责是什么?( )
A 负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况
B 研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C 提出打击洗钱和恐怖日子犯罪活动的措施
43.根据《金融机构反洗钱规定》金融机构应当建立客户身份识别制度了解客户的哪些方面?( )
A 交易性质 B 交易目的 C 交易受益人
44.反洗钱非现场监管包括哪些内容?( )
A 烦恼洗钱非现场监管包括信息收集 B 信息分析评估
C 非现场监管措施 D 信息归档
45.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息?( )
A 反洗钱内部控制制度建设情况 B 反洗钱工作机构和岗位设立情况 C 反洗钱宣传和培训情况 D 反洗钱年度内部审计情况
46.金融机构按照反洗钱规定保存客户身份资料和交易记录的期限规定是什么?( )
A 客户身份资料,自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少5年 B 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年
C 客户身份资料,自交易记账当年起至少保存3年
47.我国目前反洗钱监管的手段有哪些?( )
A 政策指导 B 评估金融机构风险 C 非现场监管 D 现场检查
E 监管报表
48.《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和开个身份资料及交易记录保存管理办法》4项法规施行时间分别是什么时间?( )
A 2007年1月1日 B 2007年1月1日 C 2007年3月1日
D 2007年8月1日 E 2006年3月1日
49.《金融机构客户身份识别好客户身份资料及交易记录保存管理办法》对法人,其他组织和个体工商户的“身份基本信息”是如何规定的?( )
A 名称 B 住所 C 经营范围 D 组织机构代码 E 税务登记证
三、判断题
1.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向侦查机关报告。( )
2建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是《维也纳公约》( )
3.我国反洗钱已实现本外币交易信息监测( )
4.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交通报告的接收,分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果,履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责( )
5.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰,隐恐怖活动犯罪,贿赂犯罪,破坏金融管秩序犯罪,金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为( )
6.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务( )
7.在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下,仍然发生了洗钱犯罪行为,有关工作人员一般要承担法律责任( )
8.中国人民银行对金融机构,其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权( )
9.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作( )
10.金融机构反洗钱工作机构应当独立单设,不得由其内设机构担任( )
11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是2003年3月1日起实施的。( )
12.《中华人民共和国反洗钱法》规定:任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件( )
13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指10个工作日以内( )
14.联合国对洗钱的定义是:凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性,来源,地点,流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为( )
15.报告大额和可疑外汇资金交易时,对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况,双边累计计算并报告( )
16.金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告,不受法律保护( )
17.《金融机构反洗钱规定》是2007年1月1日正式实施的( )
18.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供( )
19.国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料( )
20.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》执行大额交易和可疑交易报告制度( )
21.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施( )
22.银行是洗钱者进行洗钱活动的首选通道,是因为银行是经营货币的机构( )
23.金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密,不得向任何单位或个人泄露( )
24.客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10年( )
25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门,机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查( )
26.中国人民银行调查可疑交易活动中,被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章,而调查人员无需签名( )
27.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人( )
28.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的,中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证( )
29.我国是国际反洗钱组织“亚太反洗钱小组”的创始成员国,但现尚未成为“金融行动特别工作组”的正式成员( )
30.接到可疑交易报告补正通知的金融机构应6日内补正后上保( )
31.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国,澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度( )
32.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责( )
33.金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表,信息资料以及稽核审计报告中与发洗钱工作有关的内容( )
34.金融机构拒绝,阻碍反洗钱检查情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款( )
35.对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》( )
36.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门,机构获取所必需的信息,国务院有关部门,机构应当提供( )
37.任何单位和个人发现洗钱活动,有权利,有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报( )
38.金融机构违反反洗钱法规定,情节严重的,由中国人民银行停止核准其开立基本存款帐户,暂停或停止其部分或全部支付结算业务,并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格( )
39.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门,机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密,商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分( )
40.可疑交易报告制度是国际通用的防范洗钱活动的核心措施( )
41.金融机构不用设立专门的反洗钱岗位,也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作( )
42.反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用,对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理( )
43.我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是中国人民银行( )
44.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中,应当与国务院有关部门,机构和司法机构相互配合( )
45.中国人民银行及其分支机构进行现场检查时,只需出示检查通知书( )
46.确立中国人民银行反洗钱行政部门地位的法律是《反洗钱法》( )
47.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告( )
48.金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》由中国人民银行向其总部建议取消金融机构直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格( )
49.《金融机构反洗钱规定》的制定依据是《中华人民共和国反洗钱法》和《中国人民银行法》( )
50.金融机构在办理支付结算时,发现可疑交易的,应记录,分析该可疑交易,填制可疑支付交易报告表后进行报告( )
51.金融机构及其工作人员必须依法协助,配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动( )
52.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记( )
53.金融机构应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》建立客户身份资料和交易记录保存制度( )
54.中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会,中国证券监督管理委员会,中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制度本行业的反洗钱工作指导( )
55.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照公平合理原则,开展反洗钱国际合作( )
56.涉及追究洗钱犯罪的司法协助,由司法机关依照有关法律的规定办理( )
57.金融机构违规行为致使洗钱后果发生的,处以五十万元以上五百万元以下罚款( )
58.建立健全和执行客户身份识别制度,应遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户,业务关系或者交易,采取相应的措施( )
59.中国反洗钱信息中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料,大额交易好可疑交易信息可以对部门负责人提供( )
60.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是2007年3月1日正式实施的( )
61.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施:第三方为采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任( )
62.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动,可以询问金融机构的工作人员,要求其说明情况( )
63.金融机构应当将可疑交易报告其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心( )
64.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有违反规定进行检查,调查行为,依法给予行政处分( )
65.交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易如未发现交易可疑的,金融机构也必须报告( )
66.美国反洗钱法律体系的核心是银行保密法( )
67.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是2007年3月1日正式实施的( )
68.在“一法四令”中与《反洗钱法》同时实施的法规是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( )
69.人民银行等4家单位共同制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法( )
70.,美国,澳大利亚不是典型的大额交易和可疑交易报告制度的国家( )
71.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指2年以上( )
72.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核,分析后,发现涉嫌犯罪的,应及时报告( )
73.调查可疑报告活动不属于中国人民银行依法履行的职责( )
74.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核,分析后,发现涉嫌犯罪的,应当发现之日起3日内报当地公安局并抄送当地人民银行( )
75.专业反洗钱国际组织中,最具影响力的核心组织是FATF它的中午简称是金融机构行动特别工作组( )
76.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名帐户,假名帐户且情节严重的,对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款( )
77.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作( )
78.中国人民银行及其分支机构可根据实际情况,确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式( )
79.《中华人民共和国反洗钱法》实施日期相同为2007年1月1日( )
80.中华人民银行及其分支机构根据履行反洗钱法职责的需要,可以采取对可疑帐户进行临时冻结措施( )
81.中国反洗钱监测分析中心不必履行向中国人民银行报告分析结果职责( )
82.客户更新身份信息,不用提供身份证明材料( )
83.我国修订后的新刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪( )
84.我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心( )
85.《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户身份资料自业务关系结束当年,客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存5年( )
86.金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行可疑交易的分析( )
87.客户拒绝提供有效身份证明材料,也应当作为可疑行为进行报告( )
88.金融机构应与每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息( )
89.法人,其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元意思的款项划转属于人民币大额交易( )
90.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日第十届全国人民代表大会通过( )
91.依据,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告( )
92.中国积极参加国际反洗钱合作,2005年10月成为亚太反洗钱小组创始成员国( )
93.金融机构应当按照安全,准确,完整,保密的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份,监测分析交易情况,调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息( )
94.国务院反洗钱行政主管部门或者其省市级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查( )
95.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过24小时( )
96.实地查访是金融机构重新识别客户的一种方式( )
97.反洗钱义务主体既包括境内设立的金融机构,也包括特定非金融机构( )
98.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院指定的机构( )
99.金融机构进行客户身份识别,不可以向公安,工商行行政管理等部门核实客户的有关身份信息( )
100.中国人民银行实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于2人( )
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。
1、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)
2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别。(错)
3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
(对)
4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
(对)
5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易。
(对)
6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
(错)
7、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
(对)
8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
(对)
9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
(错)
10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
(错)
11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
(错)
12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)
13、客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记,可以不对代理人审核。
(错)
14、客户身份识别也称“了解你客户”。
15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存。
(错)
16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。
(对)
17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。
(错)
18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易报告。
(对)
19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构为发现该交易可疑,可不报告。
(对)
20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内。
(错)
21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
(对)
22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
(对)
23、根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料
(对)
24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章
(对)
25、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施
(对)
26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程
(对)
27、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
(错)
28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报
(错)
29、反洗钱调查只能采取现场调查
(错)
30、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施
(对)
31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。
(错)
32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。
(错)
33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报
(错)
34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)
35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存
(错)
36、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈
(对)
37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款
(错)
38、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为
(错)
39、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。
(对)
40、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑
(对)
41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任
(错)
42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人
(错)
43、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别
对
44、客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
对
45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指:金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份
对
46、反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门
(错)
47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。
(错)
48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
(对)
49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对
50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
错
51、发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况
错
52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景
对
53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析
对
54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)
55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,
确保交易数据的安全、准确、完整。
(对)
56、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
A. 对
B. 错
57、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A. 对
B. 错
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